黄金期货交易计划至少要写清具体合约、仓位、入场条件、判断失效条件、可承受损失和异常处置。保证金只是履约资金要求，不是最多亏损额，仓位应从不利价格波动和账户承受力反推。
先确认买的是哪一种黄金
上海期货交易所黄金期货、上海黄金交易所现货及递延产品、银行黄金业务和境外平台合约，在交易单位、结算、交割与监管上各不相同。不能把某平台一手的规则套到另一市场。计划首页应记下交易所、具体月份合约、交易单位、报价单位、最小变动价位、交易时段和最后交易日，并在交易当天核对最新公告。只写“做多黄金”还不是可执行的计划。
每克波动怎样变成账户盈亏
上期所黄金期货合约单位以交易所当前规则为准，以下按每手1000克演示。若教学买入价为600元每克，价格变到595元，单手价格盈亏约为（595－600）×1000＝负5000元，手续费另计。上涨到605元则对应正5000元。600元仅是算术假设，不是当前行情。最小变动一个价位对应多少金额，也应按每克变动乘每手克数计算，避免把报价单位和整手金额混淆。
保证金不能当成风险预算
假设教学保证金比例为12%，每手名义价值60万元，对应保证金约7.2万元。价格反向波动1%时，价格损失约6000元，已经占这笔保证金较大比例。实际保证金可能由交易所、期货公司、合约阶段和风险状况调整，不应把12%当作真实标准。极端行情、跳空或无法成交时，账户损失也可能超过原先预留金额，需要按业务规则追加资金或面临强制平仓。
从允许亏损反推手数
假设账户权益10万元，自己设定单次计划风险1000元，而入场至失效点相差每克2元。按每手1000克计算，单手计划价格风险已为2000元，尚未包含费用和滑点，说明这笔交易不满足当前预算，而不是必须把止损移近来凑一手。可以放弃交易或选择适合自身资金与合规权限的其他方案。风险比例只是个人约束，任何统一百分比都不能保证安全。
价格止损不等于最大实际损失
止损条件触发后能否成交，取决于盘口、交易制度和市场流动性。重要数据公布、夜盘开盘、周末事件或涨跌停时，成交价格可能明显偏离计划。计划还应设定不追价范围、单日停止交易条件和系统异常时联系期货公司的方法。若压力测试中只能依靠“肯定能在那个价卖掉”才能承受损失，就需要进一步降低风险暴露，而不是把订单类型当作保障。
把费用与换月写进计划
频繁短线交易中，手续费、买卖价差和滑点可能吞噬很小的理论盈利。计划必须明确平仓是否涉及不同费率，以及是否临近主力迁移或交割期限。连续图表通常用于观察，不能直接作为可成交合约；移仓需要平掉原月份并开新月份，存在价差和执行成本。个人客户的持仓与交割限制应向期货公司核实，不能默认到期后可以任意提取金条。
复盘应比较计划与实际
每次记录入场依据、合约、手数、成交价、费用、退出原因及当时账户权益。盈利不自动证明计划正确，亏损也不必然证明流程错误；关键是是否按事先定义的条件行动，以及极端损失有没有超出承受范围。反复移动止损、亏损后扩大仓位或盈利后无条件加仓，都应单独识别。样本过少时，不要把连续几次成功解释成稳定优势。
下单前最后检查
核对实时合约参数与期货公司保证金，计算一次正常失效损失及一次更差成交情景，再检查账户可用资金、当日事件和持仓期限。若有任何关键参数不清楚，应先暂停下单并通过正规渠道确认。黄金价格同时受利率、汇率、风险偏好和供需影响，单一消息无法消除波动。用于生活、还贷或短期必要支出的资金，不应靠高杠杆交易承担无法延后的支付需求。
常见问题
缴了保证金最多只亏保证金吗？
不是，保证金不是亏损上限，极端行情可能需要追加资金并出现更大损失。
止损点越近越安全吗？
过近可能被正常波动触发，实际成交也可能滑点，应先核算仓位和策略失效条件。
黄金连续合约可以直接下单吗？
应确认真实可交易的具体月份合约，不把分析代码当作交易合约。