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什么是权益类的基金组合?权益类的基金组合就是由权益型基金构建起来的基金组合,具有积极进取的特点,因为配置的是权益类的资产,所以权益基金组合整体风险系数高,收益高,组合波动率大,通过积极主动的方式获取市场超额收益,在资产规划当中,这一部分配置的资金比例不易过高,利用家庭资产标准普尔图当中占比10%—20%的闲置资金部分用来投资。哪怕是组合有了较大面积的亏损也不至于影响到日程生活,才能够保持理性投资,理智决策。

权益类基金组合怎么选?如何评价基金组合?

对于挑选权益类的基金组合,其实就和挑选权益基金一样,重在对管理人的选择。因为产品的表现大部分取决于管理人的择时能力,选证能力,资产配置能力、灵活调仓能力等等。所以,在挑选权益类基金组合的过程中,我们着重对基金组合主理人的考察。

第一,主理人的投资理念和投资策略

要考虑的第一个点就是基金组合主理人的投资理念是否和自己大体一致,如果双方投资理念差距很大,就很难有认同感,在投资的过程中会产生信任危机,遇到组合调整的时候就难以做到跟着主理人的步伐走,组合投资难以坚持,如果投资者和主理人的投资理念是相契合的,那么投资的过程也会更愉快,去研究主理人的投资体系是如何获取市场超额收益的,也能够学到更多知识。投资策略和投资风格方面也是一样的,是偏向于价值型还是成长型,是灵活调仓高换手率去追随市场,还是坚持长期持有,主理人一般具有更专业的能力,如果主理人是高换手率跟随市场的风格,对于投资者来着,追踪起来会有一定的难度。

第二,主理人的运作能力

基金组合主理人的运作能力就涉及到选择基金的能力,能否在同样主题和相同行业中,选择到最优的基金。还有在组合的运作过程中的主理人调仓的能力,可以通过历史调仓记录进行查看。还有主理人的资产配置能力,如果是权益类的基金组合,配置其他类资产的比例会很低,但是当市场风险来临的时候,灵活降低权益类资产而增加其他大类资产比如债券来降低波动率可能是更合适的选择。

第三,基金组合的整体情况

考察基金组合本身主要是基金组合的成立时间、历史收益、最大回撤等。尽量挑选成立时间比较长的基金组合,经得起时间和市场的检验的基金组合才是好的基金组合,一般尽量选成立时间在3年以上的组合。虽然说历史收益不能代表未来业绩,但是是很好的参考。然后就是最大回撤的情况,如果整个组合的波动率太高,可能要考虑是否在自己的风险承受范围内。相差太大就要谨慎选择了。

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